1055 Budapest, Balassi Bálint utca 9-11.
+36 70 338 4729
Személyes pénzügyi tanácsadás: a stabil jövő alapja
A személyes pénzügyi tanácsadás nem csak egy szolgáltatás; ez egy befektetés a jövőbe. A pénzügyek kezelése ugyanis mindig is kulcsfontosságú szerepet játszott az emberek életében, különösen a gyorsan változó gazdasági környezetben. Azonban az információk és lehetőségek között könnyű elveszni.
Ebben a cikkben megvizsgáljuk, miért fontos a személyes pénzügyi tanácsadás, és hogyan segíthet az egyéneknek és családoknak a hosszú távú pénzügyi stabilitás és biztonság elérésében.
Mi az a személyes pénzügyi tanácsadás?
A személyes pénzügyi tanácsadás egy olyan szolgáltatás, amely segít az embereknek megérteni és kezelni pénzügyeiket. Ez magában foglalhatja
- a költségvetés készítését,
- a megtakarítási tervek kidolgozását,
- a befektetési stratégiák kidolgozását,
- az adózási és nyugdíjtervezést,
- egyénre szabott lakáshiteleket,
- vagy bármilyen egyéb hitel, kölcsön kiválasztását.
A személyes pénzügyi tanácsadás célja az, hogy segítsen az ügyfeleknek optimalizálni pénzügyeiket, csökkenteni a kockázatokat és maximalizálni a megtakarításokat.
Nézzük meg, hogy miért éri meg személyes pénzügyi tanácsadást kérni.
Személyre szabott tervek
A személyes pénzügyi tanácsadás alkalmával a tanácsadó első körben kikérdezi az adott pénzügyi célokat, legyen az lakás-, vagy szabad felhasználású hitel, biztosítás, esetleg megtakarítás. Ezután az adott célokat szem előtt tartva keresi meg a legjobb lehetőségeket.
A döntés minden esetben az ügyfél kezében van, hogy melyik lehetőséget választja a felajánlott konstrukciók közül.
Naprakész információk
A pénzügyi tanácsadóknak megvan minden szakmai tudása és tapasztalata a pénzügyek terén és naprakészek az aktuális trendekben és jogszabályokban. Ennek köszönhetően már akár az első személyes pénzügyi tanácsadáskor tud felvilágosítást adni a különböző kérdésekkel, igényekkel kapcsolatban.
A pénzügyi tanácsadók azonban nemcsak a hitelekben tudnak segítséget nyújtani: segítenek az ügyfeleknek megérteni a befektetéseket, adózást, nyugdíjtervezést és egyéb pénzügyi témákat, hogy a lehető legjobb döntést hozhassuk meg.
Nincsenek rejtett buktatók
A bankok száraz, szaknyelven íródott tájékoztató anyagai sok esetben túl hosszúak és tele vannak apró betűs részekkel, kitételekkel. Ezt egy laikusnak nehéz átlátni, és megérteni minden pontját, főleg, ha összetett konstrukcióról van szó.
A személyes pénzügyi tanácsadás egyik nagy előnye, hogy az ügyintézők bárki számára érthetően, szakszavak nélkül adnak tájékoztatást a különböző konstrukciókról. Így nem kell tartani a buktatóktól, az apró betűs részektől és a száraz szaknyelvtől sem.
Fontos a kockázatkezelés
Ugye, ön is szeretné tudni, hogy mi történik a pénzével például, ha befekteti?
Amellett, hogy a személyes tanácsadók teljes felvilágosítást adnak a bankok konstrukcióinak az apró betűs részeiről és buktatóiról, segítenek megérteni az egyes befektetések kockázatait és hozamait is.
A kockázatkezelés minden esetben fontos, mivel az ügyfélnek tudnia kell, hogy mi fog történni a pénzével, mikor várhat az adott befektetéséből hozamot és azt mikor és hogyan veheti fel. A kockázatok ismerete nélkül a tét nagy.
Stresszelés helyett bízzuk profikra!
Ki szeret a hosszadalmas bankolással és bonyolult pénzügyekkel foglalkozni? A pénzügyi tanácsadókon kívül nem sokan. Ez nem csoda. A rengeteg információ közül nehéz kiszűrni azt, amelyik tényleg fontos számunkra, ami nem mellesleg időigényes folyamat is. Az okozott stresszről nem is beszélve, hiszen nem mindegy, hogy a saját pénzügyeinkhez milyen konstrukciót választunk. Márpedig, ha pénzről van szó, akkor senki sem szeret kockáztatni.
A személyes pénzügyi tanácsadással rengeteg időt megspórolhatunk és a stressztől is megóvhatjuk magunknak. A pénzügyi tanácsadóknak sokkal gyorsabban és egyszerűbben tudják megtalálni a tökéletes konstrukciókat, hiszen folyamatosan nyomon követik a piacot.
Az ügyfél érdekei az elsők
A személyes pénzügyi tanácsadást nem szabad összekeverni a banki ügyintézéssel. A bankok elsődleges célja, hogy a pénzünket náluk fektessük be, ők forgathassák, nekik fizessük vissza a felvett hitelt. Tehát a cél, hogy a saját konstrukcióikat a legjobb fényben tüntessék fel a szerződéskötéshez.
A bankok azonban nem ördögtől valók, csupán át kell látnunk a rengeteg lehetőségen, kiskapun, apró betűs részen. Ilyenkor jöhetnek szóba a banktól független pénzügyi tanácsadók.
A banktól független tanácsadó elsődleges célja, hogy megtalálja az ügyfele számára a legjobb lehetőségeket és opciókat, mindezt úgy, hogy az ügyfél a lehető legkedvezőbb pénzügyi megoldásokat kapja.
Ha például hitelt szeretne felvenni, akkor a tanácsadó összeveti az összes bank konstrukcióit és csak azt fogja önnek bemutatni, amelyik a pénztárcájához mérten a legjobb lehetőség. Ez lehet például rövidebb futamidő, vagy akár kevesebb havi törlesztőrészlet.
Hogyan válasszunk személyes pénzügyi tanácsadót?
A megfelelő személyes pénzügyi tanácsadó kiválasztása fontos, hiszen rábízzuk a családunk pénzügyeit. Ezért érdemes olyan embert választani, akiben meg tudunk bízni. Ehhez a következő szempontokat kell szem előtt tartani:
- Képesítések és tapasztalat: Keresse azokat a tanácsadókat, akiknek megvan a megfelelő képesítése és tapasztalata a pénzügyi világban.
- Hírnév és visszajelzések: Kérjen ajánlásokat olyan emberektől, akikben megbízik, vagy olvasson véleményeket.
- Szolgáltatások és díjak: Győződjön meg arról, hogy a tanácsadó az ön igényeinek megfelelő szolgáltatásokat nyújt. Emellett fontos, hogy a díjazás átlátható és megfizethető legyen.
Reális célok, hosszú távú megoldások
A személyes pénzügyi tanácsadás nélkülözhetetlen eszköz azok számára, akik szeretnének reális pénzügyi célokat megfogalmazni, valamint maximalizálni pénzügyi lehetőségeiket és biztonságos jövőt építeni maguknak és családjuknak.
A Bankárnet tanácsadói mindig az ügyfelek érdekeit tartják szem előtt és azokat a lehetőségeket keresik, amelyek a legjobbak számukra. Várjuk önt, ha személyes pénzügyi tanácsadásra van szüksége.
Kövessen minket Facebookon is!
